圓山客說會 心得分享
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- 文/ 1658 陳嬑萱 業務主任、1658 鄭時杰 業務主任
文／1658 陳嬑萱 業務主任
很多父母會幫孩子買保單，或是替自己提高壽險保障，這次聽完傑克老師客說會的內容，又更深入了解到何謂「實質課稅原則」。與其利用保險來節稅，不如利用保險來預留稅源，為什麼很多案例是明明親人留很多財富例如房子、土地、有價證券或是不動產，但最後沒人處理淪落為國有？傑克老師有提到幾個案例：為什麼留下3億元等值的資產就算遺產稅課完，繼承者還可以分到幾千萬卻沒人處理？是因為不夠現金先繳稅。所以覺得這堂課程學到是：保險真正可以做到替有資產的客戶預先規劃一筆可以繳稅的錢，還有提到一對父母要留一棟房子給三個孩子其實是不妥當的，因為無法均分，反而會造成更多問題，每個人都會有自己處理的想法。課程中學到，保險的功能與意義不只是在幫客戶做好風險移轉、規劃退休以外，對於稅負上也有幫助客戶解決問題，達到傳承的目的。
建宏經理的投資型商品分享，更讓我在課程中多了很多想法，怎麼去與客戶開門，還有反對問題處理，先讓客戶知道，可以給予客戶什麼、有什麼幫助，再來談其所必須付出的代價，增加對商品的專業度。
霸菱投顧陳坤鈺資深經理分析市場完之後，讓我更有信心去面對客戶，也對投資標的可以更清楚，還有怎麼去跟客戶說明。另外因為是客說會我覺得像有一些比較會精打細算或保守的客戶，直接邀約客戶來參與讓專業的來分析給他們聽，也比較有說服力，可以給客戶更直接清楚了解，何謂投資型的期繳與躉繳，為什麼要創造月現金流、為什麼分配好資產是從現在就要開始。
文／1658 鄭時杰 業務主任
第一次參加投信投顧公司與公司合辦的客說會，整個一連貫的規畫相當的完美，可以讓我們的客戶以有系統的方式、有條理的深入淺出帶入我們專業領域，站在客戶的角度，同理心的規畫處理好未來的資產配置。先從大金融市場的投信投顧剖析，讓客戶充分了解市場上，過去、目前、未來的脈動。市場上的變化，都是有跡可循的，淺顯易懂的方式，帶入市場變化是正常的，在一定的擺幅程度下，都是可以接受的，更是在這樣的市場環境下，我們所規劃的資產，才有辦法得到我們要的獲利，竟而回到客戶身上做使用，除此之外，面對大環境未來的走向，透過條理的分析，讓客戶清楚知道未來金融市場可能的走向，放心的將資金交給投信投顧公司。
第二部分是由公司經理分享商品面的優勢，透過講師對於每個商品的優勢解說，讓蒞臨會場的客戶，清楚的了解到公司有什麼樣的商品，還有讓客戶自己選擇自己喜歡的商品，讓我們業務同仁，協助客戶做好規劃。
第三部分，是由誠邦企管-李傑克老師，來為我們分享如何在談笑風生中，讓我們的高資產客戶清楚知道他們資產配置方向，進而減低未來資金傳承的問題與不確定性，並透過老師的經驗，讓高資產客戶，從專業的口中，得知、了解、面對、處理、規劃有效的傳承方式，降低子女往後面對稅務的風險問題，最重要的是，同時提高我們業務同仁，在稅務規劃議題上，有更好的發揮空間。