文／1143 陳品孟

很感謝公司為同仁及來賓準備這場V.I.P.稅務講座，從一進會場，每個人獲得一張精緻的入場券，還有下午茶專區的精美茶點、詳細的課程資料等，讓我的來賓一直稱讚公司很用心、有備受禮遇的感覺。 

5月報稅季節即將到來，這場講座對於一些資產較多或是自開公司的客戶，幫助真的很大。課程分上下兩段，第一段是由聯博投信的陳培元協理來為我們分析2019年第二季市場分析，主要讓我們知道現在市場趨勢如果做高收益債可以分散風險、穩定收益，當然在投資上能放長期的話才能降低風險，績效才會漂亮。

第二段是由弘育企管顧問的呂翊榮公司執行長來教我們所得稅相關規劃與保單配置，以及今年的稅改對於小資族、中產階級和富人等的影響，課程內容不會只把焦點放在高資產客戶，呂老師的客觀分析，讓我們業務同仁可以和上班族或是做生意的客戶分享。後半段則強調，透過投資型保單可以做好資產配置（財富的掌控權、現金流可以靈活運用），美金保單也有避險價值、流通性廣等價值。

我的來賓本身是自開公司，他覺得對於公司稅務部分的幫助很大，也認為除了公司稅務要留意外，如何做理財配置也很重要，透過這次講座可以和來賓再次分享我們公司的商品。謝謝公司如此用心，希望未來能繼續參與類似的講座。

文／1152 廖薏雯

這次很榮幸能參加公司的V.I.P.稅務講座，請到弘育企管顧問公司的執行長呂翊榮來當講師，他是多家銀行、證券保險稅務方面的專家，在講座開頭就先用簡單的圖表幫大家釐清觀念，讓我和我朋友對容易弄混的稅務終於有了清晰的架構。

講師分析了台灣薪資結構所得稅課徵情形，也講解「最低稅負制」及今年所得稅更動的部分。所得稅的更動、保單要保人、被保人、受益人的安排都是我們平時有可能遇到的問題，更需要花時間了解、幫客戶朋友注意。其中講師提到對於資產傳承的實際案例令人不勝唏噓，更讓我們覺得要有專業的人，還有自己也在意才能好好把關，降低未來自己變成故事主角的機率。

節稅的方式有很多種，不論是利用保險商品、海外所得調整，但講師提了要列入考慮的三個重要關鍵：「成本」、「透明度」、「控制權」。這三件事跟我們的理財工具息息相關，唯有這三個條件都存在，才會越容易調整與實用。投資理財的方式也有多樣，但擁有正確的心態及好的資產配置才是絕佳方法！

很感謝公司時常安排重量級講師讓同仁進修，還有許多講座都會提供優質場地、精美餐點給客戶朋友參加！每次參加除了自己有收穫外，朋友們也常覺得公司十分用心！