越來越多人進行資產檢視配置時，會考量到資產傳承的相關規劃，預留稅源等如何做足傳承準備？資產怎麼傳承才可以避免財富縮水？

善用幾個重點：

1.贈與善用免稅額。

2.贈與總額2000萬。

3.留意二等親移轉。

4.拉長時間做規畫。

善用每年贈與免稅額220萬元，以達到資產傳承效益最大化的重要性，早規畫分年贈與時間充裕，可運用贈與資金購置保單，保險的優點是不用擔心市場波動，所以理財買保險越理越輕鬆，因為理財的最高境界是理時間，理財的真正目的是有更多的時間做自己喜歡的事情，根據客戶人生不同階段的需求，給予專業的建議和規畫：1.理財需求、2.工作能力保障（失能險，長照險）、3.退休規劃、4.稅務規劃、5.子女教育基金等。

透過不斷的專業化學習，把自己準備好，因為機會是給準備好的人，進而找出可以給他們相對訊息的客戶，並結合商品讓客戶做最完善的規劃。