課程摘要：

透過介紹投資型保險商品種類及掌握其商品之目標市場，幫助業務員增加市場競爭力。藉由了解投資型保險的運作模式、商品特色與優勢，知道商品利基點為何，可以成功打到客戶痛點，並且讓同仁學會運用行銷系統及輔銷工具，提高成交率，以及在最後加強宣導銷售投資型保險相關法令規範，以期能夠順利走完每一步，不會在未來發生與客戶的爭議。

心得分享：

文／1628 蔡妮霓 業務主任

「彩虹之美，在於多色共存；生命之美，在於多人共榮。」要打造一批精良的業務部隊，絕對是需要內勤同仁裡應外合，才有辦法屢次締造佳績。業務單位提供的是推銷層面的實務訓練，市訓單位提供的是專業層面的教育訓練，由衷感謝公司安排投資型保險商品班的課程，從觀念引導到商品介紹，不管是連結標的的種類，還是許多人卡住的對帳單和e化建議書系統，甚至涉及到法令相關的規範，都濃縮在一整天的課程裡頭，由淺談到深，由入門到內行，對於剛考取到證照的我受益非常多。原本覺得陌生的投資型商品與上手的傳統型商品是兩個世界，摸不著頭緒不敢銷售，課程結束後透過反覆演練，現在已經能跟客戶侃侃而談，乘著時代的趨勢，提供更加多元的服務，何樂而不為。

文／1780 潘淑壬 業務主任

謝謝公司安排一整天的投資型課程，有詳細的商品介紹、基金挑選、實戰經驗、對帳單及投保說明，更加深我對投資型的了解，在市場上遇到投資型問題更能應對，也讓客戶增加信任感。

其實在平常的MOD或大型推銷實戰及通訊處都能攝取到大量的投資型資訊，公司紮實的教育訓練，讓我對投資型從陌生到了解、從無感到充滿信心。沒有保證的商品到底怎麼談？怎麼去分享？客戶能理解他的不確定性嗎？客戶能聽得懂嗎？如果他虧損了怎麼辦？這些都是我曾經擔心的。但投資型就是有一種魅力，就是高額的壽險，聽過無數場講師及同仁的分享，身邊多少客戶是因投資型的壽險而全家受惠，這一筆如及時雨的救命錢，幫助多少家庭繼續往前走，也因這樣讓我發自內心想了解投資型。每一位家人都很重要，缺一不可，一定要有壽險當愛的延續，至於對投資型的不確定性呢？其實無論是公司資深同仁或基金公司都有說過，把握原則：不停扣、長期持有，利用蘋果理論了解市場的淨值漲跌並不恐怖，當你認識風險就不會害怕風險！只要我們心態正確，就能給客戶信心。

文／1609 郭麗韻

首先真的很感謝公司這麼用心的安排這些課程，對於剛開始接觸投資型商品的我來說，無疑是個非常大的幫助！從第一堂志軒主任精彩的「投資型保險商品介紹」，就了解到原來除了我們比較常接觸到的世紀達利跟AUVA之外，原來還有這麼多好的商品，可以更利於我們銷售時，擁有更多武器推薦給客戶。更重要的是一開始如何去引導客戶願意聽我們講解，志軒主任的夢想版很適合我們去問問客戶，讓客戶省思一下，創造出願意規劃的需求！

第二堂子榳的「共同基金概論與連結標的介紹」可以了解到基金的運轉模式有哪些等級，在鳳翔如何去尋找出銷售所需要的資料等等，還有定期定額微笑曲線更是現在這個時間最適合跟客戶分享的！

第三堂峻瑋業務經理的實戰經驗也學到非常多，從資料的整理、分析都非常的專業！

第四堂保服科的「對帳單說明」，雖然表格真的很小，但也總算知道原來鳳翔裡面也可以找的到！

第五堂「投資型3C課程」的錄音系統那裡真的上了一大堂課！因為真的沒有實際操作過，還好有上課～這樣下次面對要錄音也比較不會緊張！