課程摘要：

何謂投資？為何要購買投資型商品？本堂課為業務員解惑，共同學習投資型商品要注意事項、投資商品的風險移轉及銷售投資型商品技巧。

心得分享：

文／1486 林紜萱 業務主任

正在為高峰而努力的我們，無意間受到了疫情影響，加上商品銷售上也有了變化，漸漸轉向投資型商品的趨勢，而面臨這個趨勢，對於新進業務員或是不常銷售投資型商品的我們，應該要如何了解呢？應該要如何將這個商品也轉變成我們的主力商品呢？為了因應這個趨勢，公司邀請了一位投資型銷售王–年紀輕輕就升上經理的怡君業務經理，來為我們上一堂精彩的課程。

怡君業務經理說過，當她越害怕一個東西就越要去克服、去了解，甚至為了自己而規劃一張保單，讓自己深入了解基金的操作與效益。當她開始下市場後，她覺得投資型要銷售的好，主要就是三個重點：觀念+架構+基金的挑選。在銷售之前，我們都必須知道為什麼現在客戶要規劃投資型、而為什麼我們要銷售投資型，我們必須要先釐清楚並且了解商品與商品的一些注意事項。再來面對客戶與客戶交談時，主要就圍繞在這三個重點，當客戶無法接受時，她就會再回來聊觀念、聊風險管控，並且會以退休為開門方式，詢問客戶有多少退休金才能夠讓你真正享受退休生活，再利用投資型商品繼續創造被動收入。