因應保險市場的轉變，副總給的是更進階的觀念，保險不能只重商品推銷，必須從滿足顧客需求做起，了解客戶全盤的狀況，才能獲得客戶信任，進而吸引轉介紹，維持壽險事業長久經營。

課程除了觀念外，也有實務面（開門話術及幫客戶精算壽險責任額），學員可以截取自己適用的部分，但並非一套作法全盤接收，還是要考量個人客群做調整，課程中感受得到副總用心備課，希望把所學都傳承給後輩的心，很謝謝副總願意花時間跟我們分享，副總辛苦了，也很開心自己是三商人，我在三商我驕傲。

以往大家普遍對保險業務的既定印象都是拉保險的、來賣產品的，但其實我們的工作是提供專業的服務，協助客戶做好個人財務規劃，為現在及未來可能面臨的財務需求和風險做好準備，幫客戶解決問題。

首要傳遞保障的觀念給客戶，進而提醒客戶對於保障的需求，也由於時代的演進，勞保年金改革會影響退休，如何順應時代的變遷，幫自己的退休做好準備，是客戶擔心的，也是我們想藉由保險規劃，幫客戶解決問題的。

且醫療健保體制也在改變，所以保險需求也會跟著改，如果我們想要有好的醫療品質或是自費醫材，就要看我們有沒有足額的實支實付保險，再不然就是我們的口袋夠深，才能有更多選擇，甚至很多早期有買保險、觀念很好的客戶更需要我們，提醒他們檢視保單，藉由我們幫客戶做保單健診服務，發現客戶的缺口並補足，現在和客戶不談買了多少保障，而是談我們扛了多少風險，離開的愛與責任。保險從業人員的價值，也藉由這幾堂課程，有了更深的體悟。