為客戶提供最適合他們的保障計劃，是最根本，也是最好的服務。此外，還必須熟悉銀行、理財、房地產等各方面的政策和知識，時刻關注客戶人生各階段的變化及其風險缺口，並及時給予合理建議。

客戶最反感的業務員就是「簽單之前天天見，簽單之後不見人」。聰明的業務員總是千方百計地爭取在客戶面前「露面」，讓客戶經常想到你，感覺到你的存在和對他的關注，哪怕是提醒續期繳費這樣的事，他們也捨不得放棄。

每個人都有自己的資源（人脈資源、知識資源和物質資源等），是否善於經營和開發這些資源，決定服務的附加價值含量。