課程摘要：

此次的投資型推銷大展，兩位重量級講師特地南下，安聯投信黃偉堯副總裁帶來了後疫情時代投資的策略，讓同仁與保戶溝通時更有方向；邱耀欽處經理更以自身的經歷出發，分享期繳投資型商品如何讓他的壽險事業無論在銷售或組織發展都十分亮眼。相信南部的同仁們經過這堂精彩充實的課程，也蓄積滿滿的能量，創造投資型的亮眼成績！

心得分享：

文／1637 王翠吟

當天推銷大展的演講真的有震撼到我，心中卻更堅定了一定要努力拿到投資型的證照。經濟的通貨膨脹，投資勢必是每個人都要努力推進的一個方向，也是世界未來的趨勢。

投資型保單能預防且分散風險的發生，流動性佳、方向多元、繳費彈性、跟自由提領，解決了很多現代人忙碌的生活無法兼顧的問題，同時又具備了壽險的保障，更可以規劃未來的退休生活以及快速的累積財富，讓更多的家庭生活將來能被照顧，小小的保單帶來大大的效益，並創造美好的生活。

投資型保單的優點顛覆了我以前對保險事業的看法，世界在改變、科技在進步，適者生存，劣者淘汰是不變的法則，該思考的是面對新的市場，台灣人普遍保險觀念、投資概念還是不足，希望發展事業之餘更能傳達正確的保險觀念，帶給大家正面的能量。

跟著公司的節奏走就對了！同時也很感謝公司給予我們這個平台跟提供了許多資源，一路上辛苦引導我們的前輩們，還有身邊協助我們，一起努力打拼的伙伴們，有你們真好。

文／1603 李建民

聽完今天的投資型推銷大展，覺得投資型保單已經是趨勢了，我們必須得先了解商品的價值，像是壽險、定期定額、彈性繳費、基金效益、超額選擇，然後再下市場檢驗看看，是什麼原因會讓客戶有不敢買，再進而檢討修正與執行，只有不斷的修正後，才能找到屬於自己推銷的方法。今天課程的講師說，他自己在成處之前，也不是最突出的那一個，每次過高峰他和第一名差距也都非常大，也是開始了投資型保單以後，在一年的時間內，組數大幅提升，在現階段的我，需要的是更多的武器，才能面對客戶時，不會沒有商品可以轉，簡單的事重複做，一直是我主管跟我說的話，但實際要去完成真的要付出一定的堅持與耐心，才能像講師一樣，走在成功的道路上。

文／1755 陳思伃
聽完安聯投信副總裁的分享，對於投資更具信心，即使短暫經濟停機，也能抓到賺錢標的，例如標普500長期線圖來看是上漲趨勢，上漲時間長，下跌時間短，即使是1990-2016美國總統民主黨跟共和黨交替，指數還是持續上升，所以要抓到趨勢之外，更重要是長期參與。

此外投資型保單就像果園收租，不會有不撥回（不收穫）的時候，只是果園損失當月，會拿一點去修復果園，等修復之後就會大豐收，可以從淨值走勢及撥回記錄來看，而抗跌、防護機制是重要關鍵。

邱耀欽處經理投資型推銷大展的課程中，我理解到投資型是改變，也是快速成長的契機，且和產險、團險都是下半年的努力方向，推銷「期繳」有助開拓平輩市場，也有助於未來增員，組織發展。

期繳很容易讓自己跟客戶保持聯繫，因為每三個月就會寄單子，我們就可以以講解為由跟客戶定期接觸、服務，若去對方家裡拜訪，就能有機會進一步認識客戶的家人，進而有機會開發更多的客戶源。

回歸到投資本身以及安聯投信的分享，投資型保單不跟客戶談短期的期繳，因為兩年後會遇到什麼不知道，定期定額，長期投資才是真理，一張規劃好的期繳商品，可以讓保戶用一輩子。