課程摘要：

本次活動邀請財經專家盧燕俐老師來為高雄的保戶分享財經知識與近期的投資趨勢，並說明時下流行的ETF的限制以及母子基金理財法如何運用，能帶來更好的效果。

心得分享：

文／1637 陳佳伶 業務主任

很喜歡這次盧燕俐老師的詮釋，淺顯易懂、白話，希望之後還有機會能聽她的理財課程！

物價每年漲5%，唯一沒漲的是薪水，可以透過定期定額理財、分散風險、平攤成本，呈現微笑曲線是最理想的，而市場循環愈快，採取微笑曲線可以賺更多！不同市場所需循環時間不一樣，母基金要選擇穩健、子基金要衝，賺到的錢回到母基金。預算夠的話可選擇2-3檔、5檔，不用超過5檔。

感謝公司市場訓練科同仁的付出與辛勞，讓我們可以學習優質的理財投資講座！

文／1797 李淑君 業務主任

賺錢是一件很重要的事，但做好理財讓資金能翻倍、越滾越多，則是我們一輩子要學的功課。

從大學畢業後，踏入職場生活中的我才深深體會到俗話說的「你不理財，財不理你。」而理財是需要練習的，如果不踏出第一步去試驗，或是一直停留在過去不好的經驗裡頭，我們就會永遠都下不了手，所以投資不僅是財富的學習也是在克服自己的心魔。

文／1797 周玫毓 業務主任

今天透過盧老師淺顯易懂的說明，讓我更加確信理財的重要性，以及把握住定期定額、停利不停扣的原則，相信一定可以為自己與客戶帶來更多的財富，也謝謝公司用心的安排此次的保戶講座，讓同仁及保戶都受益良多、滿載而歸，也要感謝內勤同仁的支援，辛苦了。

常常在電視上看到盧燕俐老師的財經分享，這次聽聞她要下來南部上課當然不能錯過，一開始她親切的問候又走下台跟我們互動，展現她平易近人的個性；整場課不斷強調美國狂印鈔票，導致美元在短期內不可能會升值，所以此刻手上有大筆美元的客戶便可趁機來作美元計價基金的配置，若手上目前沒有美元的客戶，更可趁這波換些美金來當作資產規劃的一環。

她教我們如何利用母子基金創造穩健收益，所謂母基金就是選擇以債券為基底的基金例如：台股平衡型基金，而子基金就選擇新興市場或高收益債基金，透過這樣的配置設停利點，將獲利的部分放置母基金穩健配息，建構這樣的機制，讓財富源源不斷的增加。

上完一個半小時的課程，不僅讓我對全球經濟有通盤的了解，更讓我知道往後如何讓客戶在這低利的環境中，透過良好的理財配置創造出令人安心的被動收入。