課程摘要：

協助業務同仁掌握投資環境脈動，以提升投資型商品行銷。

心得分享：

文／1581 程素玲 業務經理

感謝公司定期舉辦投資展望會，第一堂課透過富達投信-陳國銓副總裁的市場分析，我們知道：「通膨+升息」是現在及未來要關注的市場議題，透過此課程讓我們對未來的投資趨勢更有方向！知道市場變化的緣由，我們就不會慌亂，我們心安了才能跟客戶分享市場訊息；客戶安心了才會更認同公司商品，更有利我們業務推廣。

第二堂課郭俊杰老師的年金保險課稅實務解析，非常受用，一開始先帶大家從法條：保險法、所得稅法的字義來了解法令，跟大家分析課稅規定。詳細解說大家常賣的變額年金在「年金累積期間」、「年金給付期間」，及在要保人、被保險人「平安」或「身故」時，各自的課稅情況。也針對投資型保單所得課稅、最低稅負、特定保險給付、海外所得等等，詳細的解說相關法令、課稅原則。豐富的課程內容讓我們收獲滿滿，保險課稅的議題，需要持續學習，感謝公司提供學習資源，讓我們能持續精進專業、提供自己更大的價值！

文／1568 范晏如 業務襄理

少子化與老年化問題，已是現代人最煩惱之事，養兒防老的概念也已日漸薄弱，面對退休的漫漫長路，除了提早準備退休金之外，另一個值得關注的即是年金險，讓自己的退休生活更加完整。

年金險，已成銷售主力，面對投資型、年金相關課稅問題，也是容易讓從業人員們產生誤區，到底在什麼情況下，可能產生稅務？又有什麼情況下，符合免稅條件？郭俊杰老師利用一個白板的內容，將年金險可能遇到的課稅情況、條件列出，把年金累積期間與年金給付期間的生存、身故，一一拆解，讓同仁們身歷其境，置身於事件中，從客戶的角度剖析問題，運用簡單說明，讓客戶與同仁清楚的梳理過程、細節，並融會貫通。

現今的保險從業人員，逐漸邁向全方位理財達人的趨勢，除了保險專業的基礎建立，另外要增加投資、生涯規劃、稅務等等相關知識，未來也希望公司能多開設相關課程，讓同仁接收更全面的訓練。