課程摘要：

(一) 前進AI投資元宇宙

(二) 理柏基金評級/基金獎與2022全球投資大趨勢

隨著各大科技、數位產業的積極關注，「元宇宙」成為近期最火熱的話題。目前包括Facebook、輝達（NVIDIA）、微軟、Google、騰訊等科技巨頭，都宣布要進軍元宇宙領域，勢必將成為一大趨勢與商機。

本課程將邀請投資專家安聯投信柯正豪助理副總裁、以及理柏亞太區研究總監馮志源老師，雙強聯手為各位帶來時下最夯且最專業的投資理財資訊。

心得分享：

文／1755 龔玉蘭 業務襄理

人生無從規劃起，只有隨時準備好，經驗靠累積，專業靠培養，唯有跟著潮流，才能創造潮流。其實投資很簡單，相信專業，找對專家，安聯助理副總裁柯正豪分享前進AI投資元宇宙，何謂元宇宙？就是虛構世界，是科技產業下一個章節中非常重要的一環。現實生活中都跟AI有關，消費方式改變、零碳排、人口結構改變、能源轉型等，疫情之後，遠距居家工作、視訊會議、無接觸支付，你我生活大大的被改變，人類為了滿足「像神仙一樣」暢遊世界的夢想，一方面在現實世界發展科技，另一方面通過技術構建虛擬世界，實現人類的願望。新的投資主題與趨勢崛起，未來就是商機，跟著專家就對了！

至於基金如何挑選與建議，除了數學公式的標準差與夏普指數的分析，理柏亞太區研究總監馮志源老師分享透過智慧高度專業化的分析工具，提供基金評級、分類與專業基金分析，協助投資人了解全球與本地市場。運用理柏基金評級，找出適合的基金，依總報酬、穩定報酬、保本能力，計算出三年、五年、十年整體評級，讓客戶依自己的投資屬性選擇基金，穩定幫客戶創造報酬。正確的投資觀念，沒有想像中的難，去做就對了！感謝市訓科團隊安排這麼優質的講師與訓練，讓玉蘭受益良多！再次謝謝您們！

文／1797 葉香君 業務襄理

在第一堂安聯投信柯正豪助理副總裁的課程開始，就提到目前投資的熱門議題：元宇宙，很難想像未來元宇宙的經濟規模將大於實體世界，要能跟上這個潮流去投資，作為一個先知先覺的投資人，並把這個議題與客戶及朋友分享，讓他們也能搭上這班列車。

第二個議題是談到碳的零排放及綠能源，未來的電動車將完全取代汽油車，這不只是影響汽車行業，也會影響到周邊相關的產業，例如加油站的消失，汽車保養廠的轉型，還有很多汽車產業鏈，就像曾經的NOKIA一樣，沒有隨著時代趨勢的轉變將被世代所淘汰。這兩個議題連結到我們的投資型商品與客戶分享，無論是目前熱賣的躉繳型月撥回商品或者對於累積資產的期繳型商品都有相關的投資標的可以做配置！

第二堂課程理柏基金評級的介紹，像是投資基金的基礎課程，在一籃子基金中，如何挑選出適合自己的投資標的，透過基金評級的多面向：1.總回報、2.穩定回報、3.保本能力三大項作為評分標準，對於面對沒有太多投資經驗的客戶，我們也能透過學習，用口語化的內容與客戶分享，減少他們對基金投資的疑問，進而嘗試投資。

2022年的投資重點股債平衡配置，美國經濟表現仍可期，全球資金回流美國，美股及科技基金仍有高點可期，隨著疫情趨緩，疫苗施打普及率越高，雖陸續有變異病毒的產生，但因對於病毒的了解，慢慢能與病毒共存，不再那麼恐慌，隨著經濟的復甦，未來的投資將會再創新高！

文／1991 呂文弘 業務主任

天未亮，不能再賴床，比平時還要早起的許多，因為要搭火車去高雄，不是去玩，而是處經理對我的信任，選我做種子講師，要去上課了。這是台東1991通訊處投資型種子講師訓的紀錄與分享。

我是三商寶寶，媽媽在我4、5歲左右進入三商，從小跟著媽媽跑客戶，國小的時候還曾經被護士阿姨廣播去保健室幫媽媽拿學保理賠文件回家呢！我們家吃飯的時候都會配電視，如果有出現保險新聞，媽媽也會跟我們解釋，這樣也算是耳濡目染、從小訓練了吧。

聽了很多保險的功能與意義，還是發生在自己身上的最深刻，家境普通的我們，媽媽的體弱多病，沒想到這麼早就離開我們了，那毫不囉嗦的身故理賠金直接匯入了帳戶，過去媽媽對我們的母愛，永不忘記；照顧媽媽體弱的病況，不知何時會好起來，那種遙遙無期的挫折感瞬間被撫平。

上了這麼多次的種子講師訓，看到公司精心的安排，真的很感謝公司提供這些資源，換作是我們平時在外面進修的話，肯定是昂貴又耗時的成本。回到通訊處後，跟同仁們分享上課內容、解除投資型商品的疑難雜症或是一些新資訊時，都盡可能的讓他們能夠吸收瞭解，一次兩次三次，耐心的解釋說明，直到他們都清楚，我想這就是投資型種子講師存在的必要性與使命感吧！