課程摘要：

因應客戶理財需求日趨多元，金融從業人員具備財富管理整合能力實為趨勢，但有感於坊間課程多以講師專業觀念為主，較難結合保險行銷實務。為強化業務同仁之職能，邀請具全方位理財規劃專業的1181鄧光仁業務經理，從觀念建立到銷售演練，建構紮實的全方位理財知識及結合保險行銷之專業能力，並藉由種子講師之力，落實單位教育訓練，進一步將符合市場趨勢之觀念廣植至同仁心中。

心得分享：

文／1720 羅家明 業務經理

要成為一位對客戶而言有價值的保險從業人員，不斷的進修並自我充實各種理財規劃的相關專業知識，是目標更是挑戰。公司本次安排了北區非常優秀的鄧光仁業務經理來南區授課分享保險360全景圖，為南區夥伴帶來了豐富的收穫。光仁業務經理一開場就以「保險業務員」和「AI機器人業務」有什麼差別讓大家思考業務員的價值。除了人比機器有溫度之外，AI只能針對過去的大數據來提供投保建議，但專業的保險業務可以預知客戶未來可能面臨的問題和需求，進而事先做好規劃解決未來的問題。走在客戶需求的前面，就是一個優秀業務員必須具備的能力。一整天的課程，光仁業務經理將保險與稅法、理財規劃、資產移轉、人生各種稅務、投資，做了完整的解析和整合運用，建構了保險360全景圖。感謝公司用心的安排，更感謝光仁業務經理無私的分享。精實完整的內容，讓課堂上每位夥伴都收穫滿滿，也必將為客戶提供更有價值的服務。

文／1723 許益誠 業務經理

謝謝公司用心安排專業又實用的課程，更要感謝親民、實戰經驗十足的光仁業務經理一整天的分享。從業20幾年來的體驗，就如同光仁業務經理所分享的保險1.0到目前大約在3.0的階段（自我感覺），若能把今天課程運用在實務上，相信一定可以很快的到達4.0的境界。理財二（開源、節流）、三（理財範圍、CFPM1-M6、投資型360）六。簡單的數字，延伸出幾乎客戶所有會面臨的問題，有所本的解決客戶問題，讓客戶朋友喜歡我們，進而取得客戶的信任，我們將會是別人無可取代的財務顧問。光仁業務經理今天的分享充份展現三商人無私的精神，將其所學不藏私的分享，還用心的把所有相關聯結也整理給大家，太感謝他了，我一定會把今日所學好好內化之後，分享給單位夥伴，也會把這些運用在業務的推動上，努力的讓三商再創高峰。

文／1738 郭峻瑋 業務經理

未來保險的位置，是保險1.0邁向保險4.0，「無可取代」簡單的一句話是邁向4.0的從業人員往前的目標。保險360課程，展示了保險的寬度與深度，也有人性的溫度在裡面。全方位理財規劃是每位客戶都需要做好的一件事，不單單風險規劃，還囊括了投資規劃、理財規劃、退休規劃、租稅規劃。每一種樣態如果能夠深耕，都能創造無限大的商機。我認為瞭解這些樣態融會貫通是理財規劃師的本事，我們就像家庭醫生，協助客戶財務與人生做規劃，重點是陪伴關懷與關心，是客戶的財務家庭醫師。而家庭醫師的重點不在於專業如會計師、律師、代書，重要的是要能從宏觀的角度看到客戶財務的全貌，適時提醒應該注意的地方，而關於各科專業的部分一樣可以透過尊重專業人士建議來解決問題。從課程中瞭解保險未來的脈絡與路徑，才不會被時代淘汰，並不斷重拾保險的核心價值，個人專業化及多元貫穿是必然，感謝光仁業務經理的分享，讓保險的高度與視角有更多的與眾不同。

文／1622 王湘富 業務經理

今天的課程期待已久，上完也真的是收穫滿滿，深深感受到光仁業務經理不藏私的對三商同仁傾囊相授，非常感恩。這次的課程光仁業務經理呈現出很棒的轉型定位，也就是保險從業人員的四種境界，我們如何讓自己提升到4.0財務顧問。因為我雖然已經考過CFP證照，但也還無法很有效讓所學與市場連結運用！而光仁業務經理這次完整的分享，在考取相關的專業證照後，如何再把所學到的知識運用到保險的實務上，更完整的整理出了保險360全景圖，很完美的把CFP各模組所學系統化的展現！這次光仁業務經理也多次提到，北區慈芬處經理帶給他的思維影響。幾年前我也曾上過慈芬處經理的巔峰行銷課程，課程當然精彩但課後總有一種遙遠的距離感，隨著年資經驗增加與證照的考取，以及這次光仁業務經理的分享，也能比較清楚看到，未來自己可以努力的模樣。

文／1615 唐瑜敏

空杯，才能讓自己愈來愈好。就像是愈高的大樓，地基必須打愈久愈深。愈難的功夫，基礎動作更要反覆琢磨練習。很感謝公司特別邀請鄧光仁業務經理來跟我們分享退休規劃保險360度商機，自從取得CFP證照，總是在思考如何把所學更加好好運用在工作上，透過光仁業務經理帶領我們從每一個議題，除了要弄清楚客戶內心的想法，站在客戶端的角度，從賺錢、用錢、存錢、借錢、省錢、護錢等開源節流的方式，360度全面思考風險管理、退休、投資、稅務等，提供給客戶適當的保障或理財規劃，逐步協助客戶達到均衡、富裕、美滿沒有遺憾的人生。CFP國際理財規劃顧問除了專業知識和精準的規劃，並要解決客戶看不到的問題，一個案子想20個問題，就像石頭要擠出水滴，全方位思考。我想，專業的理財規劃及解決客戶真正在意的問題，才是對客戶最好的服務。