課程摘要：

為協助業務同仁了解稅務規劃與案例分析暨應用，並掌握其中保險商機，特開辦此課程。

心得分享：

文／1169 王大維

錯過郭俊杰老師上次的財稅專班，這次不能再錯過，一個下午的時間，果然收穫滿滿，跟其他老師不一樣，總是能將艱澀難懂又無聊的法條，轉換成有故事性的呈現，不僅大家聽的津津有味，同時真實的例子也讓我不斷思考，自己身邊有沒有類似的背景的客戶與準客戶，激盪出蠻多想法。

其中一個很重要的觀念是，假設客戶有一億的資產，有很多的選擇，也許是一億的房產、一億的上市股票、一億的藝術品、或是一億元的保險，就遺產稅而言，保單是非常好的規劃，裡面當然牽扯到很多稅務、財產價值認定的問題，並不是像大眾認知表層的問題，更深入研究，會發現魔鬼藏在細節裡，而我們能發揮價值的地方，就在這邊，多瞭解一點，多幫客戶想一點，就是業務員能勝出的地方。

感謝公司安排這麼好的課程，受益良多。後面富達投信講師同樣以稅務做開場，問了大家不同類型的類全委與基金如何課稅，相信大家都聽了很多次，但是現場能回答出正確答案的卻寥寥可數，不過講師幫大家整理了非常清晰的表格，統整凌亂的資訊，讓我們更容易理解。而這也是客戶常常會問的問題，充分吸收後在客戶面前，才能展現專業。有了專業知識，持續在市場耕耘，週年慶大家一起加油！

文／1184 徐念煜

生活在一個發展健全的國家，必定會有一定的規則來運作這個社會，這些規則就是「法規」。我相信任何國家都一樣，所謂的法規總是我看得懂它，但是我不理解它，我相信一般人或多或少會有這樣的情況發生，可能在一知半解的情況下，造成了部份的損失，這樣的例子身邊多少有聽過吧！而在「稅法」之中，人民會失去的損失通常很直接，就是「錢」的損失，身為專業的保險從業人員，保住顧客的資產也是我們工作中的一環，藉由了解稅法，規劃出對顧客合適的保險契約，就是目前世代在保險的功能與意義上，可以多走出的一條道路。

這次聽郭俊杰老師的財稅專班，老師淺顯易懂的表達方式，將每一法條用一個故事或是實際案例帶入，故事化讓聽課的我們幾乎是一聽就明白，不論是繼承三千萬別墅被課上百萬的稅金、擁有百億遺產的富豪，其繼承人的權利及義務、單身無子嗣可繼承遺產的可行建議等等，從這些例子中延伸出如何將保單資產化，做到安心傳承，資產保全。

郭老師帶入故事化的說明與分享，不僅能夠很容易的了解複雜的稅法，也很自然的連結到自己週遭的人事物，不斷冒出「對！我舅舅好像是類似的情況，那是不是可以怎樣怎樣…」、 「沒錯！陳大姐對這個案例應該是有所感觸…」，將郭老師課程中教學的，自然的分享給我們身邊的親朋好友，這件事儼然成為一種使命。沒辦法，我們就是專業的保險從業人員！而最好的現金分配工具，就是保險！