課程摘要：

為協助同仁了解稅務規劃與案例分析暨應用，並掌握其中保險商機，特開辦此課程。

心得分享：

文／15871 陳亮宇 業務襄理

首先先感謝公司提供我們這樣的學習資源，不僅價格便宜而且有良好的環境和優秀的講師資源，讓我們可以用最小的業務成本持續學習和強化自身的專業技能，用最大的力量來幫助我們減少業務端在壽險事業上的阻礙。

這兩年來因為疫情和利率政策的關係，所以市場上資金很多，導致其實客戶手上的資源都有一定量的增加，現在的高資產客戶們財富累積的方式分為三大來源：「企業分紅/經營」、「金融產品投資」、「財富繼承或家族贈與」，所以才會有很多的稅務上的問題產生。

透過公司資產規劃班的課程，讓我們了解到客戶最在意的問題，不論是不同要被受安排組合可能產生的稅賦風險，或是現行的保險相關的稅賦規定，都是現在最熱門的話題，提早透過課程來吸收與學習，才能夠讓我們在客戶面前暢所欲言。雖然公司給予的支持和資源非常重要，但最重要的還是我們自己本身，隨時隨地保持專注和努力學習才是在壽險事業上屹立不搖的根本之道！

文／1508 徐湘茹 業務主任

在日益競爭的市場環境裡，對於保險從業人員而言，專業的養成不但有助於從業發展，更是經營客戶的不二法門。首次參加郭俊杰老師的資產規劃班受益良多，如何在眾多保險業務中脫穎而出，除了用心精緻服務建立客戶信任感，不斷學習、汲取養分更能提供全方位的專業服務，透過資產規劃班課程，精進稅務知識，在現今專業時代更是不可或缺。

課程中郭老師很有耐心透過實務案例，教我們如何針對不同客群釐清問題，引導客戶事先做：「理財規劃、退休規劃、規避風險、預留稅源、遺產分配、贈與分配及財富傳承」，結合保險商品滿足各階段的需求、保障客戶權益，使其保險功能最大化。

如何讓客戶感受到專業，進而放心把保障規劃託付自己，這些都需要依靠業務人員自身的專業知識，非常感謝公司提供舒適學習環境、用心安排專業課程，期許自己透過所學讓客戶感受到自己的真誠與用心，在壽險事業打造個人品牌特色穩健經營、永續發展、共創美好。