心得分享：

文／1789 林妘澄 業務襄理

感恩公司和區部安排邀請1181陳彥熏業務經理分享「見證期基」課程，課堂中彥熏業務經理說到：從問題開始，引發我們思考，協助保戶在規劃的第一手要件「確信度」非常重要。當遇到反對問題時，我們可以先把保戶在意的點，用筆分別列出項目，例如：一、爸爸媽媽擔心他錢不夠用；二、擔心投資的風險；三、投資不懂，因為不懂該如何處理。舉例：遇到需要找律師打官司的時候，我們會自己去讀法條考過律師執照，自己打官司嗎？不會！有執照跟會不會打官司又是另外一回事，因為這都是需要經驗和時間。

風趣幽默的提問以及運用生活中實際舉例讓我們思考，不需要教育保戶，而是分享知識，成為有智慧的人。我們也是保戶一員，我們自己懂，就能為自己做出最適合自己的選擇。

其中也有談到，巴菲特投資名言：「如果你沒有找到一個當你睡覺時仍能掙錢的方法，你將一直工作到死。」而身為保險顧問主要服務的內容有「創富、守富、傳富」，協助保戶創造財富，管理風險為守富，讓愛再延續的傳富。幫社會大眾穩定人心，再次加強協助保戶同仁的信心。

非常感恩彥熏業務經理無私分享，讓我學習到，專家之所以厲害，成功的重點不是一萬小時、不是不斷重複練習，更不是天賦，而是「刻意練習」，感恩。

文／1789 魏竹君 業務主任

投資理財在當今社會已成為每個人不可忽視的重要課題，無論是個人還是企業，都需要有效地管理和配置資產，以實現財務目標和保障未來的財務穩定。在這個過程中，我們作為理財顧問，協助朋友創富、守富、傳富的重任。

創富是幫助客戶積累財富，根據客戶的風險承受能力和財務目標，為其制定適合的投資計劃，選擇適當的理財工具。

守富則是透過保險作為風險轉移的工具來保護已有財富。透過適當的保險規劃，能夠提供額外的財務保障，防止因意外、疾病或其他突發事件而造成的財務損失，能夠有效地保護客戶的財務狀況。

傳富則是確保客戶一輩子打拼的心血能夠按照意願傳承給後代，並且在此過程中減少稅務負擔，維護家族財富的延續性。

這三個方面環環相扣，缺一不可。

感恩公司提供豐富的培訓和學習機會，讓我們能夠不斷提升自己的專業能力，更好地服務客戶，同時感恩彥熏業務經理無私的分享，他的經驗和智慧為我們提供了寶貴的指導，讓我們在面對複雜的財務問題時，能夠更加自信和從容，提供最優質的財務服務，助力客戶實現財務自由和長期的財務穩定。