心得分享：

文／1729 張玉欣 業務主任

主題跟老師的專長相呼應，以定期定額的方式作為投資理財的最佳選擇。投資有很多方式，但當天的受眾有業務同仁也有客戶，所以講座呈現的方式不外乎是潛移默化地讓客戶了解「選擇」定期定額的投資方式，是最能禁得起景氣循環的考驗。加上多數客戶也是帶著期望來參加，公司的產品被肯定，更強化客戶的信心。

盧老師的授課內容平易近人，而且也能掌握氛圍，一個小時下來，會讓客戶有點意猶未盡。

文／1742 邱喬毓 業務主任

盧燕俐老師的課非常淺顯易懂，她用簡單的說法來讓大家了解定期定額投資基金的好處及如何利用時間的複利去累積自己設定的目標，當中也有講到定期定額的幾個重點：1.長期持有趨勢向上的標的2.分散投資區域，不要單放單一區域，最好是全球佈局3.一定要放個5～10年以上，這樣投資績效才會出現4.停利不停扣，但如果投資長期趨勢向上的基金其實也可以不用停利，燕俐老師課程內容提到的投資方式及心法真的讓我受益良多，謝謝主辦單位的用心。

文／1751 黃榮洲 業務主任

課程中透由盧燕琍老師分享論點與數據

1.四大重點挑選適合的債券ETF

2.台股基金定期定額也能5年賺一倍

3.必買台股基金三大理由

4.任何時間定期定額買台股基金獲利皆勝ETF

5.其實高點扣款存基金報酬與低點扣款存基金差不多

6.定期定額五大定律

7.為何定期定額扣款還賠錢

8.選對市場，不同市場所需循環時間不一樣

定期定額是目前市場上不管在存股、ETF、基金，大家都知道的基本心法。投資市場面著重於台股、美股、印度、日本，選對的市場很重要。期繳型投資型保單兼具壽險保障與投資理財功能，一直是公司的主推商品，也是近幾年協助保戶規劃或與朋友聊到理財工具時經常提到的話題。

透過課程中的數據資料除了獲取到新的資訊外，更能確信透由期繳投資型保單規劃選對正確的基金，真得更幫助保戶朋友做好理財規劃，也能傳達給已規劃的保戶朋友檢視其目前保單連結的基金績效，增加確信度。且藉由課程中的資訊分享，也能創造出與準客戶間聊天話題進而切入商品的規劃機會。同時也增加自己在投資理財的專業知識。