【主管組】保險從業心路歷程～1612 歐佳璋 處經理

回首過去，從事保險業已經26個年頭了，這是一段充滿挑戰與成長的旅程。當初踏入這個行業時，我的身份還是一名電腦工程師，雖然那份工作穩定，卻無法解決我未來人生需求的問題。我渴望一個能帶來更高收入、更大彈性，並且可以改變未來的機會。於是，在一個偶然的契機下，我選擇了進入保險行業，立下了年收入突破百萬的目標，並希望重新塑造自己的人生。

剛入行時，我對保險幾乎一無所知，甚至對未知的害怕。從電腦工程師到保險顧問，這是一個完全不同的世界。但我認為同樣是服務業，只要把服務做好便能贏得客戶，我將過去分析問題、解決需求的邏輯思維應用到學習保險產品與銷售技巧上，同時參加了無數場的培訓與模擬演練。不論是白天跑客戶，還是晚上苦讀，我總是抱持著「今天的努力，是為了明天更好的自己」的信念。第一次成交保單時，那種成就感讓我感受到，這是一條值得投入的路。

隨著時間的推移，我漸漸發現，保險不僅僅是實現收入目標的工具，更是一份可以幫助他人、解決風險的事業。在一次次協助客戶處理理賠的過程中，我看到了保險如何成為人們面對困難時的支柱，也更加明白自己肩上的責任。從最初追求物質的動機，到後來專注於提供專業規劃和財務保障，我對保險的價值有了更深刻的認識。

【專員組】感謝信任，成就規劃的可能～1612 閻美玲

這次保單成交的過程，讓我對保險的價值有了更深刻的體會。故事的起點是我的一位老客戶，他主動打電話來詢問台幣儲蓄險解約是否會產生實質課稅問題。這看似簡單的問題，卻引發了我的思考，客戶是否正面臨資產傳承的課題？恰逢公司近期推出美元高保障商品，我萌生了幫助客戶進行資產傳承規劃的念頭，希望能透過這樣的商品帶來更全面的保障與價值增長。

我們的關係已有20年的基礎，這份信任讓溝通更加順暢。然而，儘管我在過程中詳盡說明了資產傳承與課稅的相關問題，客戶對美元高保障商品的接受度仍然不高。成交過程並不如預期順利，甚至一度讓我懷疑，這樣的方案是否真能符合客戶的需求？

在深思熟慮後，我想到一個更適合客戶的解決方案：透過投資型月配息的方式，為客戶建立一筆穩定的資金來源，用於支付10年期BWL美元保單的保費。這樣的規劃不僅解決了客戶對保費來源的疑慮，也讓客戶看到了方案的長期收益與穩定性。當我再次向客戶說明這個方案時，他開始展露出興趣，並最終決定採納這份規劃。

這次的成交過程中，我深刻感受到「信任」與「專業」的力量。信任是溝通的基石，而專業是說服的關鍵。雖然途中曾經感到挫折，甚至質疑自己的判斷，但我不斷提醒自己，只要是對客戶真正有利的規劃，就應該堅持下去。最終的成功，不僅是客戶對我的支持，更是對我專業的肯定。

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