心得分享：

文／1640 郭恬君 業務主任

感謝公司這次提供難得的機會，讓我參加財稅相關的課程。

這是我第一次接觸到 RFA的觀念，透過蕭董事長三小時的內容說明及清晰的講解，讓我深刻體會到「保險存摺」背後所蘊藏的龐大商機，也讓我重新認識身為保險業務為規劃的價值，不再只是幫客戶做完傳統的保單健診、補齊保障缺口就結束，而是進一步思考如何從稅務、資產傳承與家庭結構的角度，做出更高階、更長遠的保險規劃及建議。

隨著戰後嬰兒潮逐漸邁入高齡，社會也正式進入「超高齡時代」，人口結構的變化使風險管理的重要性日益提升，我們身為保險從業人員，除了提供保障，更應該以專業的角度協助客戶解決新世代面對的各種挑戰。

文／1670 劉宇瑄 業務主任

透過普明管顧董事長蕭輔民的課程，讓我們在趨勢上對於勞保財務危機、超高齡少子化到財富傳承糾紛的議題有所了解，並透過使用保險存摺之工具、掌握投保內容做健診，讓業務人員能透過專業知識幫助客戶做好規劃！

課堂上發的手冊更是工作上的一大利器，能為客戶打造照顧、重病、身故、醫療、退休與傳承六金帳戶，個別防範走不掉、罹重病、走太早、不健康、活太老與爭財產六大風險！

文／1609 林佳旻

這次的課程–保險存摺，在日常中是非常實用的工具，就像講師說的透由保險存摺，可以知道客戶所有的保單，透過幫客戶做保單整理，了解客戶的保障內容，甚至了解到客戶的資產，我覺得是非常棒的。因為有保險存摺我們不必要一間一間打電話的到壽險公司問真的是方便很多，這樣可以很快速的幫助客戶把他的醫療保障缺口給補起來，甚至可以幫她規劃一些適合的理財商品，幫助客戶在未來退休的時候能有一筆錢可以安心退休。