【主管組】火馬年～1486 莊嘉勳 業務經理

2026火馬年『馬』象徵行動、自由、速度和突破，能大膽前進帶來「動起來」能量，昂首走到舞台中央。『火』象徵強度、急迫與熱情會讓人充滿動力和挑戰性，現在不是無止盡規劃的時候，而是開始去做。但這不是要你衝刺到底，而是追求穩定的前進。現在不是比誰跑得最快，而是比誰跑得最久，馬不怕慢，牠怕的是停下來。今年一月就有一個好的開始，往後的一整年將會更好更精彩，對未來的計畫會更加有信心和期望，感謝客戶對公司、商品、服務、業務員信任和支持。

往後的銷售策略：轉型保障型商品

1、深耕高CSM產品：重點推銷健康險、意外險。

2、財富管理與資產傳承：利用美元利變型及投資型商品滿足資產規劃需求。

3、提升服務品質：業務重心從單純的首年度保費累積貢獻度。

客戶經營目標：

1、從「保費」轉向「資產配置與保全」：安全性與隱私性。

2、「跨代傳承」與「法律稅務」：熟稔遺贈稅法建立自己專業顧問圈（會計師、律師），提供一站式的概念服務，而不僅是推銷商品。

【專員組】專業掛帥～ 1486 賴麗旭

2026年是「專業掛帥」的時代，隨便賣賣的業務會被淘汰，而「顧問型」業務將迎來大爆發，想在紅海中脫穎而出，得具備這幾樣的「超能力」：不講術語，而是將新制度轉化為「對客戶好處」。

當你展現出對法規的深度理解，客戶的信任感會瞬間與一般業務員拉開差距。經營「個人品牌」：從主動推銷到被動吸引，專業內容建立「專家形象」，讓客戶覺得「有保險問題，問他就對了」，你能聊遺贈稅、分年贈與、甚至跨代投保的法律架構，你就不再是推銷員，而是他的「財富私人顧問」。從「保險業務」轉向「特定領域專家」不要試圖成為每人的業務，要成為某個群體的首選專家。品牌不是你說了什麼，而是客戶再背後怎麼形容你。

在2026年，做一個有溫度專家，讓品牌成為你最省力的增員與開發工具。今年1月分能脫穎而出，並達到公司的高峰資格，要感謝客戶的信任和支持，讓我更加確認公司和業務員受到市場喜愛肯定，三商未來一定會更好。

📸團體照分享

1486 莊嘉勳 業務經理

1486 賴麗旭