閩南語有句俗語說：「樹頭徛予在，毋驚樹尾做風颱。」其意為樹根要是穩固了，就不怕樹梢被颱風吹襲。比喻要固本。作為業務員必須了解，國人在守本這一塊算是舉國之冠，習慣儲蓄熱愛存錢，但隨著時代演進，我們必須引導他們提升「守」的方法，一來顧及理財規劃，二來進一步為風險預作準備，才能真正做到守的本意，本文總結了三個方法，讓您帶領保戶一起快樂做壽險三保，共同擁有富足人生。

早一點建立「保健」觀念

回憶十七年前台灣歷經SARS這段血淚史，讓民眾建立了正確的公衛知識，而戴口罩的習慣變成日常，面對客戶我們也要以高規格的防疫標準，共同守護彼此的健康。

多一點強化「保障」功能

常聽人說：「人生無常，要懂得把握當下。」除了即時享樂外，我們能給客戶的比想像的更多，面對意外承擔風險並非人人有能力，但風險移轉卻是不可或缺的，把好的東西與客戶分享，使保險發揮它的功能，替客戶預作準備，讓客戶不需要替未來擔憂，免於無法預期的經濟風暴，幫客戶保留完善的美好未來。

保險的宗旨在傳遞愛，守護每一個家，兌現每一個承諾，並提供全方位的屏障，讓客戶在未來能應付無法預期的風險，在危急時帶來一股暖流，多功能的特性，更提供健康醫療保障、失能照顧給付、意外理賠，享有保本功能讓未能使用到該福利，也能全額提領，在經濟困難時，部分保單還能提供保單貸款，甚至延後繳交保費，多元化的保單功能，讓業務員可以規劃客戶最有利的保障，守護每個客戶一起打造穩固的家。

好一點完善「保戶」服務

身為最能創造價值的專業壽險公司，我們不斷強化客戶經營，深化客戶體驗，將保戶服務放在第一線，期許為保戶帶來更多更好的保障，近期更優化改版「保險費送金單」及「繳費通知簡訊」，以提升閱覽舒適度，未來我們將回歸壽險業的本質，發展客戶導向商品，滿足客戶真正需求，為客戶解決煩惱才是致勝關鍵。

本次採訪的六位業務經理在客戶經營都有自己的一套SOP，懂得與客戶建立信任感，讓客戶完全放心，最重要的是客戶需要時，你一直都在的使命感，使服務更有效率，其次是創造服務機會，資訊發達的時代每天都有不同議題圍繞在你我身邊，懂得掌握時勢，在話題發燒時引導客戶看見需求，就能創造新商機。