保險經濟學定義：「保險，在法律和經濟學的意義上，是一種『風險管理』的方式，主要是用於『經濟損失』時的風險，保險就被定義為：透過繳納一定的費用，將一個實體潛在損失的風險，向一個實體集合的平均轉嫁。」

「精」益求精，提升專業化

時代演進，金融保險產業也不斷追求高度專業，身為一個業務員得時時刻刻精進自己，不能隨波逐流，被外在事物打亂腳步，而是透過平時吸取時事，上課進修，實務演練，案例分享，來提升自我能力，讓專業力為你背書，樹立自己無可取代的形象，並延伸至行銷商品，打造亮麗的吸睛業績。

「精」誠待客，建立信任感

企業家歐陽明說：「誠信，不能只是在房間裡說；誠信，要做到有能見度。」誠信是德，抑是商業規則，擁有誠信才能建立客戶對你的信任，懂得將心比心，不浮誇不敷衍，才能打破客戶與業務員的銷售關係，建立更加親密的朋友連結，站在客戶的立場，讀懂客戶給的資訊，讓客戶服務與商品行銷變得更加流暢。

「精」緻服務，型塑高端化

科技化讓消費習慣改變，「悠遊卡」、「ipass一卡通」的誕生使大眾運輸結合超過20,000家合作商店，讓消費者多卡合一，為生活帶來更多便利，也提升了服務的層次，相對於金融保險業，我們所要提供的商品也要逐步升級，將保障與理財規劃整合，滿足各年齡層的客戶，對於預算有限的小資族，銷售符合經濟需求的商品；對於屆臨退休的高資產族，提供完整的理財規劃，使服務層面更全面，服務細節更精緻。