★學歷：三信高商會統系   

★經歷：銀行行員11年

★客戶數／保單件數：1,179個／2,400張

★近期得獎紀錄：108年高峰會長、108年週年慶台南、高雄區副會長、108年傑出333榮譽會副會長

知名形象管理顧問陳麗卿老師出版的《成功禮儀：你的品牌符號學》提到：「從專業中吐露你的美麗與優雅。」就像麗玉業務經理給客戶的形象，充滿自信且極富親和力，進而創造出高回流率的客戶，從業18年來維持不卑不亢的態度，讓她成為客戶眼中值得信任的服務人員。

以利他的角度，真心待人

絕不強迫推銷，而是根據缺口及補強保障的觀念切入，麗玉業務經理強調商品行銷因人而異，重視利他角度，從規劃保單開始，若客戶為陌生開發，會先詢問目前所有保單狀況，找出符合客戶需求不讓客戶重複投保。

善用地緣關係，創造無限商機

麗玉業務經理擅長用地緣關係來經營客戶，透過有效率的安排行程，讓契變、理賠服務一次到位，不花費過多車程時間，，縮短服務時間，而是在一個點擴散開來，在延伸到一個線、一個面，創造更多商機。

10個影響力中心是麗玉業務經理商品銷售的重要轉介紹來源，當中又以「公司行號」及「互惠對象」最具成效。公司行號部分，從團險著手透過認識的人，介紹詢問有無團險，主動聯繫提供資料給對方參考，就有機會打入市場，在延伸到個人保單。而互惠對象經營方面，透過經常性的接觸，分享公司課程、頒獎典禮及相關活動，讓保戶熟悉她投入工作內容，進而了解並認同她的專業，接著就能順水推舟的進入家庭保單。

增加商品吸引力，提升附加價值

每當拿到新商品，麗玉業務經理會先了解商品的細節，舉凡特色、效益，以及客戶可能會提出的反對問題，都會事先一一思考，並準備商品相關的佐證資料，接著檢視客戶現有的保單壽險額度、醫療保障、防癌保障等，根據這些保單健檢資料，再逐步約訪，使商品找到適合它的客戶，藉機增加商品吸引力。

「喜歡直接接觸客戶，來提升服務溫度」是麗玉經理18年來不斷履行的原則，她說創造商品附加價值，必須「腳勤」，針對經營客戶屬性提供專屬服務。當客戶遇到突發狀況無法處理時，要適時安撫對方，做客戶最有力的後盾。而公司行號的經營，她也會在預算內購買點心撫慰客戶，讓非客戶關係的準保戶，想主動積極與她接觸，並期望成為被她服務的客戶。

最後，麗玉業務經理與我們分享，隨著低利率時代來臨，我們必須轉型，她建議隨時隨地加強理財專業知識，第一步：隨時跟上投資理財的講座（例：蕭碧燕、朱紀中、黃正霆老師的課）。第二步：了解投資市場現況（例：基金公司到公司講課、說明），多看個股基金的淨值走勢，還有多了解期繳商品及相關費用，而躉繳商品又有哪些內容，是自選還是全委都必須清楚了解，才能為自我建立最堅強的後盾，做好最萬全的準備。