★學歷：南開科技大學   

★經歷：南開科技大學校友總會理事

★客戶數／保單件數：1,043個／1,050張

★近期得獎紀錄：13次LIMRA國際卓越品質獎(IQA)

民國51年起政府為促進國內經濟成長及加強保險業營運力量，開放民營保險公司的設立，來加強社會安全保障制度的建構；民國76年開放外商保險公司來台設立，至今109年共有23家壽險公司、17家產險公司，隨著社會結構的轉變、經濟的成長，保險商品陸續都有階段性的變化，許多完善的政策、制度，都是經過不斷演練改變而產生的。

建立無可取代的價值

格文業務經理回首過往，從事保險將近21年，預定利率的調整、險種的轉變，經過了那麼多次的調整，以前的保障型商品跟現在有很大的差異，但每個客戶在不同年齡層依然都有保障的需求，現在透過投資型商品，「保險與投資結合」讓保單規劃更靈活了，能給客戶的反而更多。保險市場近幾年來變化的速度很快，格文業務經理提到要如何保持自己對於銷售的熱誠、對客戶服務的熱誠、對公司的信念、相信保險意義與功能這個才是最重要的，在銷售過程中，業務員和客戶之間的互動、信任度，是成交與否最大的關鍵，格文業務經理認為業務員要在客戶心中建立一個不可被取代價值，讓客戶習慣你的服務，讓客戶一想到只要有保險的問題就會詢問你。

保持熱忱

格文業務經理認為銷售沒有太多技巧，而是要有耐心，在面對客戶的問題時用「專心、細心用心」去傾聽與解決客戶的問題。拜訪客戶時分享保險故事或是用檢視保單的方式來切入，在與客戶的聊天過程當中也會先了解客戶的收入、支出和家庭結構概況，並且找出能夠支付保費的平衡點，再來爭取送建議書，以免讓客戶覺得保費支出是一個壓力，讓客戶在還沒聽取建議書前就產生了退卻之意。

堅持做對的事

格文業務經理分享了他親身經歷的故事，在他從業的第三年遇到了第一個死亡理賠的案件，保戶正值青春年華，卻因為車禍而身故，使他深深體會「明天跟意外不曉得哪一個會先到」及「棺材裡面裝的不是老人而是死人」的意涵，當格文業務經理送理賠金給家屬時，讓他覺得他選對了行業。保險真的是很偉大，可以很明確地留下一筆錢來照顧我們的家人，早期透過終身壽險、定期壽險可以達到保障，現在則透過期繳型投資型保單也可以解決這個問題，格文業務經理認為期繳型投資型保單是很好的保險商品，不僅可以達到理財規劃的功能，還可以來補足保戶身故保障的缺口。