創造兩千萬的人生～專訪 1178 李雅秋 業務經理
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列印
- 文/ 葉玟伶
★學歷：輔仁大學會計系
★經歷：安侯建業聯合會計師事務所約四年、傳統產業稽核、財會主管約四年、在三商美邦人壽邁向第17年
★客戶數／保單件數：830個／1,188張
★近期得獎紀錄：鳳翔獎36個月、MDRT、國際品質獎IQA、高峰連屆10年
★行銷商品的秘訣：一步一腳印，成功無捷徑
★第13個月保單繼續率：95.48％每個人都有夢想，也都渴望夢想成真，但成功並沒有不勞而獲，如同雅秋業務經理的座右銘：「一步一腳印，成功無捷徑」，唯有腳踏實地，竭盡全力去追尋，才有機會實踐自己夢想。
以客戶需求導向
保險商品賣的是無形的價值觀跟理念，因為它是不會變的，雅秋業務經理在銷售商品會以客戶需求導向，不斷的和客戶談財務規劃三面向：1、保本保障，2、退休，3、投資傳承。再透過幫客戶做的保單分析，把這些資料都顯示給客戶，第一時間談客戶在意的地方，或者是哪些區塊需加以補足，而客戶也會隨著人生不同階段去調整安排，在資金有限的情況下，雅秋業務經理都會先詢問客戶的資金規劃，並結合整理，再協助達到完善的財務規劃。
定期接觸客戶，分享近期資訊及最新的社會及經濟趨勢，雅秋業務經理在每次接觸客戶，都會提供現階段大家常討論的資訊或理賠經驗去分享，透過問話挖掘客戶的需求，回歸到保單分析，在第一時間判斷客戶狀態，目標客戶群就會出現，再充份運用同理心，結合家庭互保概念找出潛在客戶及客戶的需求點。堅持是一種心態
雅秋業務經理鼓勵新進夥伴們，初期跨入保險事業，接觸客戶確實會有阻礙和挑戰，但要秉持著把每個行銷流程跑完，接觸、說明、激勵、CLOSE，而不是跑到一半就放棄，過程中一定要找出個案成交與否的原因，問題才會被解決，若第一時間沒有成交，可以定期追蹤客戶狀態，增加與客戶的互動率，不斷的更新客戶的資料擬定策略，凡事不是學到就是得到，因此心態非常重要，都是你能達成卓越的機會。
擁有千萬人生
雅秋業務經理認為先有基本的保本觀念，才逐步的去看客戶需求，最後才是退休規劃。完善的財務規劃理念，搭配保單分析能在第一時間提醒客戶權益及應注意事項，用同理心站在客戶立場出發，做好防護補足缺口，把錢要花在刀口上，透過第一時間保單分析，才能幫助客戶完成夢想。
雅秋業務經理希望他的客戶都擁有著「兩千萬人生」，何謂兩千萬人生：1、「一千萬的身價」–一千萬的保障，包含終身壽險、定期壽險和意外險等，零零總總加起來至少要有一千萬的身價；2、「一千萬的退休金」–需先做好基本保本保障、緊急預備金等，再去創造現金流，累積終身俸達一千萬的退休金。身為業務員必須懂得與客戶之間有共識，並充分運用保險商品及其他理財工具等，才能朝著共同目標去努力，進而將夢想實踐。
