根據金管會2023年的統計資料，投資型保單的保費收入已占整體人壽保險市場的30.2%，年保費收入達新台幣1,200億元，且預計將持續增長，顯示出該產品在市場中的強大需求與潛力。然而，儘管市場前景廣闊，銷售這類產品仍具挑戰性。業務員不僅需擁有紮實的專業知識，更要能精確理解客戶需求與風險承受能力，並提供量身定制的財務規劃建議。

隨著需求持續增長，資深業務人員的經驗變得尤為珍貴。每位成功銷售專員背後，都有獨特的學習歷程，這些經驗能幫助新進業務員應對挑戰、建立客戶信任並提供最佳解決方案。本期邀請1398蘇詢心業務經理、1501洪洛伊處經理及1723許采瑄業務主任，分享他們在銷售投資型保單中的寶貴經驗與技巧，這些實戰經驗不僅能協助新人理解如何針對不同客戶需求提供建議，還能啟發新人在銷售過程中建立信心、克服挑戰並達成目標。透過這些故事與見解，期望每位業務夥伴都能從中學習、提升專業素養，從而為客戶提供最優質的服務。

1398 蘇詢心 業務經理

突破銷售困境：專業與信任打造穩定財務未來

在競爭激烈的保險業，如何突破傳統銷售模式，與客戶建立真正的信任關係，成為業務員成功的關鍵。詢心業務經理憑藉多年專業經驗，深知每位客戶的需求都不同，透過量身定制的保險方案和理財規劃，幫助客戶實現長期的財務穩定。本篇報導將帶您了解她如何以專業規劃和細心服務，為客戶打造穩定的財務未來，並在激烈的市場中脫穎而出。

1501 洪洛伊 處經理

一開口就打動人心，成為客戶的投資標的

蘋果創辦人賈伯斯 Steve Jobs 說：「世界上最有影響力的人是說故事的人。說故事的人決定整個未來世代的願景、價值觀和議題。」擁有30年年資的洛伊處經理，透過說故事，和客戶搭起友誼的橋樑，以真誠的態度服務客戶，用善良的心關懷客戶，把美麗的故事分享出去，實實在在將真善美的精神落實於業務銷售中，這一期我們將透過她的分享，一起探究銷售投資型保單的秘訣。

1723 許采瑄 業務主任

3大理財需求 投資型保險一次滿足

隨著金融市場多元化，投資型保險逐漸成為消費者理財規劃中的重要選擇，這類產品不僅提供保障，還能增值資產，無論是對於高淨值民眾、中高齡民眾，還是理財初學者，投資型保險都能根據不同需求、風險偏好與財務目標提供量身定制的解決方案。本篇報導將透過采瑄業務主任的經驗，介紹投資型保險如何幫助不同群體達成資產增值、退休規劃及財富累積的目標。