現在，李經理發現王先生一陣子沒有到保戶服務中心，查詢王先生保單近來都是線上交易，李經理於是撥電話給王先生，「王先生您好，我是三商美邦保服李小姐，... ...」對話那頭傳來：「李小姐，我現在只需要等APP通知基金報酬率，你們的行動夥伴真的是投資的好夥伴ㄋㄟ... ...。」

三個多月前，保戶王先生到台中文心保服櫃檯辦基金轉換，寫申請書時拿出小本子寫了基金名稱、日期、√。櫃台服務人員江小姐好奇問王先生在寫什麼？王先生說：「我兩年前買了投資型保單，每天注意淨值，淨值漲5%賣出，跌10%買進，√是買進，X是賣出喔！」接著翻閱本子跟江小姐說明。

江小姐想到行動夥伴APP符合王先生需求，立刻請王先生掃描QR Code下載APP。王先生卻說自己習慣用本子紀錄，江小姐於是將QR Code給王先生，並說APP操作簡單、方便，隨時能查詢跟交易，如果王先生時間方便，我們可以現場操作給你看。王先生說自己等一下要去銀行，就離開了。

過沒幾天，王先生的服務業務員張經理來保戶服務中心，江小姐提及王先生的狀況，張經理說王先生是她爸當兵同梯，王先生保單都是她招攬跟服務。他知道我常跑全台，很忙，所以他自己到櫃檯或郵寄辦理交易，再用本子記錄。我想教他用APP，可能不好意思麻煩我，一直說沒時間，所以他有交易密碼，卻一直沒使用過線上交易。

某天，外面下著大雨，櫃台服務人員陳小姐在幫保戶辦理基金申購時，發現眼前的「王姓」保戶拿出「小本子」記錄，想起其他同仁分享過的王先生故事，於是電話通知李經理「ㄌㄠˋ人」。當王先生申辦完成，經過櫃台體驗區時被李經理吸引了注意力，李經理「不經意地」在王先生面前操作行動夥伴APP申購，又「不經意地」問王先生如果有自動化密碼可以試試？王先生說自己好像有申請過，已經忘記密碼，李經理立刻請王先生現場補發密碼，王先生打開密碼函登入行動夥伴APP，李經理「不經意地」開始用iPad同步教王先生各種投資交易、交易取消以及報酬率通知設定。李經理花了半小時教王先生，王先生說了很多次謝謝然後開心地離開。之後王先生來保服櫃檯，李經理或其他同仁都會「不經意地」跟王先生分享行動夥伴APP新功能跟使用心得。

滿足保戶需求很簡單也很不簡單，案例中王先生的表面需求容易發現，內心痛點很難察覺。透過業務同仁與櫃檯同仁的合作，用各種「不經意地」方式讓王先生下載並使用行動夥伴APP，既滿足了需求，又優化了體驗，展現我們是溫度與速度兼具的服務團隊。

行動夥伴APP

Ios（適用9.1以上）

Android（適用5.0以上）

※ 業務員專區、保戶專區有操作手冊喔。