324期
  1. 公司訊息

遠距視訊投保教學暨Q&A

Q1.需要錄到所有要保文件的簽名動作的畫面嗎?還是簽完的畫面給鏡頭拍到就好?

A:僅需清楚錄下客戶簽署聲明書之簽名的動作,確認係其親簽,簽完也請把聲明書拿起來展示在鏡頭前面。

Q2.若要、被保人在不同地方是否可分開錄影錄音呢?

A:可以在不同地方分開錄影錄音,且所有人都要跟業務同仁錄製視訊影像,並記得所有文件要保人、被保人都要簽名,但因為要被不同人需簽署同一份要保文件,考量文件傳遞不易,不建議採遠距投保方式。

Q3.業務人員的身分說明,除告知業務人員姓名及所屬公司外,是否需告知登錄証字號,且是否需要有業務人員的影像,還是有錄音即可?

A: 需錄到業務員的影像,也就是要同時錄到業務員及客戶的影像,才是代表業務員有親晤親簽,此外除告知業務人員姓名及所屬公司外,建議也可告知登錄證字號。

Q4.若要、被保人不同,都必須有拿著身分證明文件截圖的畫面嗎?以及錄到確認同意透過視訊錄影錄影投保的內容嗎?

A:所有要、被保人都必須有拿著身分證明文件截圖的畫面並清楚錄下客戶簽署文件之簽名的動作,確認係其親簽。

補充:所有在聲明書上簽名的人都要有拿著身分證明文件截圖的畫面並清楚錄下客戶簽署文件之簽名的動作(包含法定代理人、保費扣款授權人)

Q5. 繳費方式若是自動轉帳,銀行可接受副本嗎?

A: 副本授權書之印鑑因拍照、傳真等因素,影像清晰度或比例不會同正本,故銀行核印不會通過,仍須收迄正本才會核印成功,惟保單生效日仍為授權書填寫日,不會影響保戶權益。疫情關係自動轉帳核印會較慢,仍建議使用信用卡繳費或自行繳費。

Q6.當進行視訊通話時,外部講話聲音無法錄進去,只有畫面,但手機系統聲音例如通知聲是可以錄進去,該如何解決?

A:螢幕錄影鍵「長按」,再開啟麥克風即可收音,再用line視訊打給保戶就可同時錄影又收音。

Q7.如果寫好要保書全部内容留下簽名的地方给客户簽名可以嗎?

A:可以,但仍需確認客戶投保意願、確認客戶同意採視訊錄音錄影方式投保,並清楚錄下客戶簽署文件之簽名的動作,確認係其親簽。

Q8.客户如果回傳資料可以直接傳到業務員家裡的傳真機嗎?

A:客戶可先傳真給業務同仁,但業務同仁仍需回傳要保文件圖檔、2張視訊截圖以及視訊影像檔。業務同仁翻拍要保文件必須確認圖檔是清晰可辨的,若圖檔不清楚會被照會重新補件。

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