被動投資風潮席捲全球，台灣人也瘋ETF

近年來，被動投資風潮席捲全球。根據統計，截至2022年底，全球ETF總規模約10兆美元，過去二十年成長了近50倍（圖一）。

圖一、過去二十年全球ETF規模統計

資料來源：Statistica，2023/10

在台灣，投資ETF也逐漸成為顯學，近幾年台灣ETF總受益人數高速成長，目前已超過800萬人，相當於平均每三位國人中就有一人投資ETF（圖二）；而境內被動型基金（含ETF及指數型基金）總規模更是已超越傳統的主動型基金，突破新臺幣3兆元，顯示台灣人的投資喜好正在持續轉變。

圖二、台灣市場ETF總受益人數

資料來源：CMoney，2023/10/31

投資ETF為何成為全民運動？

近年來，被動投資風潮席近年來投資ETF成為全民運動，就連股神巴菲特都曾公開推薦。究竟被動投資的魅力何在？關鍵有以下四點：

1、新手友善：對於缺乏投資經驗或資金有限的新手來說，透過ETF一次就能買進一籃子股票，不必再自行研究和挑選個股，大幅降低投資門檻。

2、費用便宜：ETF的經理費相較於一般主動型共同基金平均低約1%，長期節省下來的成本，有助於提升整體投資效益。

3、穩定透明：ETF每天都會公布持股明細，且是依照指數分散投資並定期調整，減少了暴漲暴跌和選股失誤的風險。

4、種類多元：投資者可以根據自己的需求和風險承受能力選擇適合的標的。

綜合以上，ETF深受投資人喜愛，關鍵在於它簡單、透明、穩定又便宜，也正因為這些特性，像ETF這樣的被動型基金特別適合作為投資的核心配置。

選擇以被動型基金為主的類全委帳戶，投資先求穩再求勝

儘管ETF有著眾多優勢，但對於一般投資人來說，要自行挑選並買進各種不同類型的ETF，除了可能面臨選擇障礙，也不容易做好資產配置。這時候，結合以被動型基金為主、主動型基金為輔的類全委帳戶，正好為投資人提供了一個很好的解決方案。

透過經理人主動操作、調整股債配置，挑選合適的被動型基金作為核心部位，先追求不落後大盤；建立穩定的基礎之後，再搭配長期績效優異的主動型基金，還有機會在市場趨勢正向時，獲取更好的超額報酬，進一步提升整體投資組合的表現。同時，類全委帳戶設計有月撥回機制，兼顧投資效率又能滿足現金流需求，是投資人穩中求勝的好選擇。

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全權委託投資並非絕無風險，本公司以往之經理績效不保證委託投資資產之最低收益，本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責委託投資資產之盈虧，亦不保證最低之收益。投資人簽約前應詳閱全權委託投資說明書或保險商品說明書。所提供之資料僅供參考，投資人應依照自身風險屬性及判斷，做出最後投資決策並自負損益。全權委託帳戶投資風險與資產撥回機制請詳閱商品說明書。